Gentili Associati
oggi 1 ottobre e” entrata in vigore la nuova normativa in materia di distribuzione assicurativa, nota come IDD.
In termini pratici, gli adempimenti da fare sono:
1) Definire il Meccanismo di Distribuzione (POG)
E” un documento che spiega come l’agenzia distribuisce i prodotti, necessario per i Prodotti Assicurativi di Investimento (IBIPs), mentre e” quasi ovvio per i prodotti rami danni e vita.
A tal fine, viene messo a disposizione un fac-simile per la distribuzione dei prodotti rami danni e vita, mentre per gli IBIPs sara” necessario verificare quanto previsto dalla compagnia.
2) Aggiornare l’informativa precontrattuale
Il 7A e 7B viene sostituito dall’allegato 3 e allegato 4. I cambiamenti principali sono la rappresentazione di tutte le collaborazioni, l’eventuale attivita” di consulenza e maggiori informazioni sui conflitti di interesse.
A tal fine, viene messo a disposizione un facsimile.
3) Verificare la “coerenza” delle polizze
Non esiste piu” il questionario di adeguatezza, ma l’intermediario dovra” caricare i profili e confrontarli con quelli definiti dalla compagnia per la distribuzione dei prodotti (Target Market) per verificarne la coerenza.
4) Maggiori requisiti per la consulenza
Per emettere fatture di consulenza e” necessario inserire le informazioni previste sull’Informativa precontrattuale ed elaborare una “raccomandazione personalizzata” ai sensi dell’articolo 119-ter, comma 3, del Codice, contenente i motivi per cui il contratto offerto e” ritenuto piu” indicato a soddisfare le richieste ed esigenze del contraente medesimo.
5) Aggiornamenti periodici
Sono state aggiornate tutte le normative IVASS, con piccoli adempimenti da svolgere. Il piu” importante e” che dal prossimo anno la formazione IVASS passa a 30 ore all’anno.
Sul sito sotto indicato è possibile trovare in dettaglio gli altri adempimenti.
Essendo gli adempimenti sempre più gravosi e confusionari (la normativa e” uscita il 3 agosto ed applicabile dopo pochi giorni, escludendo le ferie!!!), il Gruppo Intermediari Assicurativi Uniqa ha richiesto il supporto della società K Partners sas, specializzata nella Compliance alle agenzie di assicurazione, per cercare di fornire soluzioni a tutti questi adempimenti.
La societa” si e” resa quindi disponibile a fornire l’accesso ad un sito dedicato per recuperare informazioni e facsimili necessari per adempiere a quanto indicato in questa fase prioritaria.
Sito: formazione.kpartners.it
USERNAME: GIAUNIQA
PASSWORD: GIAUNIQA2018
Andare sulla sezione “materiali”.
Chi avesse bisogno di assistenza personalizzata, potra” rivolgersi direttamente alla societa” K Partners sas per la richiesta, inviando e-mail all’indirizzo marketing@kpartners.it.
La Segreteria